C’est agréable de savoir que lorsque vous avez une question, vous pouvez obtenir des réponses de quelqu’un que vous connaissez et respectez. C’est également bien quand cette personne connaît déjà votre situation spécifique.
Dans le monde financier, les particuliers fortunés ont cela en banque privée et en gestion de patrimoine.
Les banques privées et les sociétés de gestion de patrimoine donnent généralement à ces clients un représentant principal et peuvent même utiliser une approche d’équipe pour donner à leurs clients un certain nombre d’experts sur différents sujets financiers.
Il s’agit d’un bon choix lorsque vous cherchez le meilleur système de banque pour votre entreprise.
Voici quelques-uns des avantages que vous pouvez attendre de la banque privée.
1. Un représentant dédié
Le plus grand avantage de la banque privée est d’avoir une personne dédiée – ou une équipe de personnes – qui connaît déjà la situation de votre entreprise. Certains d’entre eux pourraient même ne pas nécessiter de visite en personne. Parce que le banquier privé ou l’équipe de gestion de patrimoine connaît votre situation, cela vous fait gagner du temps. Sinon, vous devrez peut-être répéter votre situation et vos préférences chaque fois que vous aurez besoin de quelque chose à la banque pour les besoins de votre business.
2. Capacité de se connecter avec un réseau de spécialistes
Le banquier privé est le quart-arrière qui vous met en contact avec d’autres membres de l’équipe, tels qu’un avocat fiscal ou un conseiller en fiducie et en succession. Avoir la possibilité de faire organiser des réunions avec des spécialistes par votre banquier privé ou votre gestionnaire de patrimoine peut être un gain de temps.
3. Autonomisation financière
La flexibilité et le contrôle qu’offre un compte bancaire privé peuvent être inestimables, car ils permettent aux titulaires de compte d’exercer un contrôle fin sur votre placement financier. Les clients sont habilités par l’approche adaptable et axée sur les résultats des banques privées, et leurs décisions sont éclairées par les informations approfondies fournies par la banque. Si une situation nécessite une analyse plus approfondie, les banques privées peuvent faire appel à des experts spécialisés affiliés à la banque ou employés par elle, qui peuvent fournir les orientations stratégiques dont leurs clients ont besoin.
4. Avantages, cadeaux et prix potentiellement meilleurs
La banque privée pourrait inclure des remises, allant du potentiel d’un coffre-fort gratuit d’une certaine taille au potentiel de chèques gratuits. Vous allez bénéficier de tarifs préférentiels, que vous parliez des frais de gestion des actifs de votre société ou d’autres services que vous obtenez avec l’institution. Cela peut potentiellement inclure un taux annuel inférieur sur un prêt ou une marge de crédit renouvelable plus conséquente.
5. Avantages commerciaux
Les propriétaires d’entreprise peuvent également bénéficier de leur relation de banque privée ou de gestion de patrimoine avec la même banque que leur compte d’entreprise. Cette relation peut aider à sécuriser les opportunités de prêts commerciaux ou les remises ou avantages du côté des services bancaires aux entreprises.